什么是金融理财师？

　　金融理财师就是为个人或家庭的金融投资理财出谋划策的专业顾问，目前我国绝大多数的金融理财师主要在银行、基金、保险等大型专业金融机构供职。金融理财师能为普通老百姓提供的具体服务包括：为个人制订人生理财规划、生命周期中某个阶段的投资理财计划、家庭资产和负债分析、家庭现金管理、收入支出预算和管理、家庭财务风险管理、家庭成员的保险规划、阶段性投资策略及家庭投资组合管理、个人职业生涯规划、子女养育及教育规划、居住规划、退休计划、个人税务筹划及遗产规划等诸多方面。　　家庭理财者与金融理财师的关系就像医生与病人，理财求助过程也如同看病。首先，要选一个“好医生”，即家庭客户根据金融理财师的职业证书、个人简介、历史业绩、金融服务水平等一系列指标，挑选我们满意的理财师并签署理财顾问协议。第二，要如实陈述“病情”，即向金融理财师根据家庭实际情况，为我们量身订做具体的家庭理财方案。如有必要，最后可由理财师亲自操刀打理家庭金融投资理财事宜。　　应该说，金融理财师的出现，提高了金融机构为家庭理财服务的质量，并创造出一种非常好的点对点的个人或家庭理财服务的模式。对于手中钱多起来的老百姓，面对越来越复杂的金融市场，善用理财师的专业服务，可以降低家庭金融风险，使自己的财产更好地实现保值增值。